Geldwäscheprävention: Eine strategische Notwendigkeit für moderne Unternehmen
Veröffentlicht: 2024-07-24
Schätzungen gehen von jährlich etwa 100 Milliarden Euro aus, die in Deutschland gewaschen werden. Die Auswirkungen dieser illegalen Aktivitäten sind weitreichend und betreffen verschiedene Sektoren, von steigenden Immobilienpreisen bis hin zur Untergrabung fairer Wettbewerbsbedingungen.
Als Teil einer der laut Geldwäschegesetz verpflichteten Branchen – sei es im Bankwesen, in der Immobilienbranche oder im Luxusgüterhandel – spielen Sie eine Schlüsselrolle im Kampf gegen Finanzkriminalität. Diese Verantwortung bringt zweifellos Herausforderungen mit sich, bietet aber auch die Chance, Ihr Unternehmen als vertrauenswürdigen Akteur zu positionieren.
Die regulatorische Landschaft entwickelt sich stetig weiter, beispielsweise durch die Einführung neuer EU-Vorschriften ab 2027 und die Zentralisierung der Geldwäschebekämpfung in Deutschland durch das Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz.
“Der Kampf gegen Finanzkriminalität wird mit immer härteren Mitteln geführt. Er spielt eine Schlüsselrolle für die weltweite Sicherheit, Frieden, Umweltschutz und politische sowie gesellschaftliche Stabilität, die von Kriminellen untergraben werden,“ so Kerberos Geschäftsführer Christian Tsambikakis.
Die Konsequenzen der Nichteinhaltung von Vorschriften können erheblich sein – von substanziellen finanziellen Strafen bis hin zu potenziellen Reputationsschäden. Daher ist es entscheidend, Geldwäscheprävention nicht als lästige Pflicht, sondern als integralen Bestandteil einer soliden Unternehmensstrategie zu betrachten.
Die Umsetzung effektiver Präventionsmaßnahmen erfordert Ressourcen und Expertise. Von der Durchführung regelmäßiger Risikoanalysen bis hin zur Implementierung robuster Überwachungssysteme. Alles muss zusätzlich zum Kerngeschäft bewältigt werden.
Hier setzt die "AML-as-a-Service" Lösung von Kerberos Compliance an. Christian Tsambikakis erklärt den Ansatz: "Geldwäsche-Compliance bleibt eine Herausforderung und viel zu viele Industrien haben keine flächendeckenden Lösungen in Betrieb. Verpflichtete können sich mit Kerberos auf die Praxis und ihr Geschäft konzentrieren, haben aber gleichzeitig digitale, pragmatische und effektive Lösung an Ihrer Seite.“
Das AML-as-a-Service Angebot von Kerberos bietet eine integrierte Lösung für alle Aspekte der Geldwäscheprävention –
von der unterstützenden Erstellung und Aktualisierung von Risikoanalysen, Grundsätzen, Verfahren und Kontrollen auf Basis aktueller regulatorischer Anforderungen,
Anleitungen zur Erfüllung der Registrierungs- und Eintragungspflichten,
Auswahl und Benennung Verantwortlicher,
Mitarbeiterschulungen,
Zugang zu einer KYC App für schnelle Geschäftspartnerprüfungen
bis hin zur Unterstützung bei der Einhaltung und Umsetzung aller Maßnahmen durch Experten.
Es ermöglicht Unternehmen, ihre Compliance-Prozesse zu optimieren und gleichzeitig interne Ressourcen freizusetzen.
Geldwäscheprävention entwickelt sich somit von einer reinen Pflichterfüllung zu einem Werkzeug für nachhaltigen Unternehmenserfolg. Mit den richtigen Partnern und Lösungen können Sie nicht nur regulatorische Anforderungen erfüllen, sondern auch das Vertrauen Ihrer Stakeholder stärken und Ihr Unternehmen für die Zukunft positionieren.
Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie Sie Geldwäscheprävention effizient in Ihre Unternehmensprozesse integrieren können? Informieren Sie sich jetzt über unsere AML-as-a-Service Leistungen.