Geldwäschebeauftragte: Schlüsselfiguren im Kampf gegen Finanzkriminalität

Veröffentlicht: 2024-07-24

In der sich ständig weiterentwickelnden Welt der Geldwäscheprävention spielen Geldwäschebeauftragte eine zentrale Rolle. Sie sind die Wächter der Integrität in Unternehmen, die besonders anfällig für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind. Doch was genau macht ein Geldwäschebeauftragter, und warum ist diese Position so wichtig?

Geldwäschebeauftragte sind nicht nur in Banken und Finanzinstituten anzutreffen. Auch Versicherungsunternehmen, Kapitalverwaltungsgesellschaften und sogar Glücksspielanbieter sind verpflichtet, diese Experten zu bestellen. Selbst größere Anwaltskanzleien und bestimmte Güterhändler können zu einer Bestellung verpflichtet werden.

Die Verantwortung eines Geldwäschebeauftragten ist beachtlich. Von der Erstellung unternehmensweiter Risikobewertungen über die Entwicklung von Compliance-Strategien bis hin zur Abgabe von Verdachtsmeldungen – ihr Aufgabenspektrum ist breit gefächert. Sie sind die Architekten der Unternehmens-Compliance und gleichzeitig die Brücke zu den Aufsichtsbehörden.

Mit großer Verantwortung kommt auch eine besondere Stellung. Geldwäschebeauftragte sind keine gewöhnlichen Angestellten. Sie genießen einen speziellen Kündigungsschutz und haben direkte Berichtswege zur Unternehmensleitung. Diese Sonderstellung ist notwendig, um ihre Unabhängigkeit und Handlungsfähigkeit zu gewährleisten.

Allerdings bringt diese Position auch Herausforderungen mit sich. Geldwäschebeauftragte können persönlich haftbar gemacht werden, wenn es zu Compliance-Verstößen kommt. Zudem müssen sie sich regelmäßig (re-)zertifizieren lassen, um ihre Eignung nachzuweisen. Es ist ein Balanceakt zwischen Verantwortung, Expertise und ständiger Weiterbildung.

Angesichts dieser komplexen Anforderungen entscheiden sich immer mehr Unternehmen für die Auslagerung dieser Funktion.

Christian Tsambikakis, CEO von Kerberos Compliance, erklärt dazu: "Die Auslagerung an einen spezialisierten Dienstleister wie Kerberos, bedarf einer vorausschauenden Analyse. Sie brauchen dennoch verlässliches Personal intern, um diese Zusammenarbeit besonders effizient zu gestalten. Nur so sind Ihr Compliance System, Ihre Geldwäschebeauftragten und intern agierende Personen von Beginn an komplett ausgestattet und handlungsfähig. Bei richtiger Compliance-Implementierung und gutem Compliance-Betrieb, sorgen Sie für höchsten Schutz bei gleichzeitig schnellen Geschäften."

Die Vorteile einer Auslagerung sind vielfältig: Von Kosteneinsparungen über Zugang zu Experten-Netzwerken bis hin zu erhöhter Flexibilität. Besonders attraktiv ist die Möglichkeit, auf einen Pool von Spezialisten zurückzugreifen, die ständig auf dem neuesten Stand der Regulierungen sind.

Kerberos Compliance bietet hier eine umfassende Lösung. Mit dem "MLRO-as-a-Service" Paket erhalten Unternehmen nicht nur erfahrene externe Geldwäschebeauftragte sowie Stellvertreter, sondern auch Unterstützung bei der Umsetzung aller notwendigen weiteren Präventionsmaßnahmen.

Fazit: Die Rolle des Geldwäschebeauftragten ist komplex und anspruchsvoll. Entscheidend ist, dass diese Funktion mit der nötigen Expertise und den erforderlichen Ressourcen ausgestattet ist. Nur so können Unternehmen sicherstellen, dass sie den regulatorischen Anforderungen gerecht werden und gleichzeitig ihr Geschäft effektiv vor Missbrauch durch Geldwäscher schützen.

Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie Sie einen externen Geldwäschebeauftragten für Ihr Unternehmen bestellen können? Informieren Sie sich hier über die Einzelheiten oder nehmen Sie Kontakt auf. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Compliance-Strategie auf ein neues Level zu heben und Ihr Unternehmen bestmöglich zu schützen.