Geschäftspartnerprüfungen: Der Schlüssel zu sicheren und vertrauenswürdigen Geschäftsbeziehungen

Veröffentlicht: 2024-07-24

In der heutigen globalisierten Geschäftswelt ist es wichtiger denn je, seine Partner genau zu kennen. Geschäftspartnerprüfungen, auch bekannt als Know Your Customer (KYC) oder Due Diligence, sind nicht nur eine rechtliche Verpflichtung, sondern auch ein entscheidendes Instrument zum Schutz Ihres Unternehmens.

Warum sind diese Prüfungen so wichtig? Zum einen geht es darum, die Einschleusung und Verschleierung illegaler Gelder zu verhindern. Zum anderen spielen auch Sanktionsrisiken und der Schutz der eigenen Reputation eine große Rolle. Es geht also nicht nur um die Einhaltung von Gesetzen, sondern auch um den langfristigen Erfolg und die Integrität Ihres Unternehmens.

Die Liste der Verpflichteten ist lang und umfasst nicht nur Banken und Finanzdienstleister. Auch Immobilienmakler, bestimmte Güterhändler und viele andere Unternehmen müssen diese Prüfungen durchführen. Selbst wenn Sie nicht gesetzlich dazu verpflichtet sind, kann eine gründliche Überprüfung Ihrer Geschäftspartner Ihnen viele Vorteile bringen.

Was beinhaltet eine solche Prüfung?

Es geht um weit mehr als nur einen oberflächlichen Blick auf Ausweisdokumente. Von der

• Identifizierung juristischer und natürlicher Personen,

• Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten über den

• Abgleich mit Sanktionslisten bis hin zur

• Erstellung detaillierter Risikoprofile

- die Anforderungen sind komplex und vielfältig. Besonders wichtig ist auch das kontinuierliche Monitoring, denn Risiken können sich im Laufe einer Geschäftsbeziehung ändern.

Die Durchführung dieser Prüfungen stellt viele Unternehmen vor Herausforderungen.

• Analoge Methoden sind zeitaufwändig und fehleranfällig.

• Standardisierte digitale Lösungen bieten zwar Verbesserungen, sind aber oft nicht flexibel genug, um individuellen Anforderungen gerecht zu werden.

• Zudem müssen Verpflichtete deren Ergebnisse häufig selbstständig interpretieren, erhalten keine fundierten Handlungsempfehlungen für weitere notwendige Schritte.

Hier setzt der ganzheitliche Ansatz von Kerberos Compliance an. Christian Tsambikakis, Geschäftsführer von Kerberos, erklärt:

"Geschäftspartnerprüfungen sind die Schnittstelle zwischen Compliance-Theorie und -Praxis. Das Zusammenspiel zwischen Verpflichteten, Kunden und Systemen muss reibungslos funktionieren. Für die Kundenzufriedenheit ist Einfachheit und Schnelligkeit wichtig. Für Verpflichtete Sicherheit und Verlässlichkeit. Für Behörden und die Strafverfolgung Vollständig- und Nachvollziehbarkeit. Unsere Lösung stellt alle zufrieden."

Die Kerberos-Lösung bietet Geschäftspartnerprüfungen per WebApp – einfach, schnell und von überall durchführbar.

Sie umfasst nicht nur automatisierte Prüfungen gegen relevante Listen, sondern auch Expertenunterstützung bei der Risikoeinschätzung und Handlungsempfehlungen.

Besonders wichtig: Die Ergebnisse werden automatisch dokumentiert und archiviert, was im Falle behördlicher Prüfungen das Nachweisen der Einhaltung der kundenbezogenen Sorgfaltspflichten erleichtert.

Ein besonderer Vorteil des Kerberos-Ansatzes sind zudem die inkludierten Handlungsempfehlungen. Risikofaktoren müssen nicht automatisch zum Abbruch einer Geschäftsbeziehung führen. Stattdessen können unsere Experten bei Bedarf verstärkte Sorgfaltspflichten empfehlen, die eine rechtlich sichere Weiterführung der Beziehung ermöglichen.

Zudem ist die KYC App so benutzerfreundlich gestaltet, dass auch nicht speziell geschultes Personal sie bedienen kann. Dies erleichtert die unternehmensweit einheitliche Einhaltung von Compliance-Standards erheblich. Und da die Funktionalitäten ständig an aktuelle regulatorische Vorgaben angepasst werden, müssen Sie sich keine Sorgen um veraltete Prozesse machen.

Fazit: Geschäftspartnerprüfungen sind in der modernen Geschäftswelt unerlässlich. Sie schützen nicht nur vor rechtlichen Risiken, sondern sind auch ein Schlüssel zu vertrauensvollen und langfristigen Geschäftsbeziehungen. Mit den richtigen Tools und Partnern kann dieser komplexe Prozess effizient und sicher gestaltet werden.

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