"Keine Freigabe, kein Closing." - Über die Wichtigkeit von AML-Compliance beim Investoren-Onboarding

Veröffentlicht: 2023-06-19

Wir sprechen mit Vestlane Mitbegründer Ivo Schmiedt über papierlose und einfache Zeichnungsprozesse für Investmentfonds, die An- und Herausforderungen der AML-Compliance für KVGen und die Vorteile effizienter KYC- und AML-Prozesse im Fundraising.

Wie unterstützt Vestlane KVGen beim Investoren-Onboarding?

Vestlane digitalisiert den kompletten Zeichnungsprozess für alle Arten von Investmentfonds mithilfe einer skalierbaren Cloud-Plattform. Mit besonderem Augenmerk auf Compliance ermöglichen wir KVGen, das gesamte Investoren-Onboarding von Datenerfassung über Kundenidentifikation bis Unterschrift der Zeichnungsdokumente digital abzubilden. D.h. Investoren füllen Angaben online aus, wie sie es von einem Neobroker kennen und müssen sich nicht durch 100 Seiten Papier quälen. Das vereinfacht den Prozess, erhöht die Datenqualität, ermöglicht bruchlose Datenverarbeitung und beschleunigt das Closing der Fonds stark. Unsere Plattform erlaubt es KVGen alle am Fundraising beteiligten Parteien, wie Compliance Officer, Anwälte, Fund Admins und weitere Dienstleister zu einem Arbeitsbereich einzuladen. Auch können Investoren Ihre Daten beim nächsten Fonds-Investment einfach wiederverwenden. Der schnellste Investor bisher benötigte 5 Minuten bis zur vollständigen Zeichnung eines Private Equity-Fonds.

Was sind Eure Herausforderungen im Bereich der Digitalisierung der Leistungen für die KVGen?

Herausforderung und Chance zugleich: Compliance-Anforderungen “schwappen” immer wieder aus dem Bereich der Banken zu den KVGen herüber. Sie passen oft nicht direkt auf KVGen. Auch die Komplexität steigt kontinuierlich und die bloße Zahl an Pflichten ebenfalls. Hierfür sind KVGen zum Teil nicht gerüstet, da sie längst nicht über die Back-Office-Kapazitäten von Banken verfügen. Mit unserer Plattform schließen wir diese Lücke. Als Legal Tech / FinTech Unternehmen liefern wir die nötige technologische Infrastruktur, um Fonds auf verschiedensten Märkten, z.B. in Deutschland, Luxemburg, Großbritannien und Irland aufzusetzen und compliant zu bleiben. In Deutschland beispielsweise können über uns auch semiprofessionelle Anleger vollständig digital investieren. Durch unseren Plattformgedanken reduzieren wir dabei die Opportunitätskosten für KVGen. Innerhalb von 2 Jahren haben über 120 Fonds und SPVs unsere Plattform genutzt. 4000 professionelle und semiprofessionelle Investoren aus über 60 Ländern sind bereits auf Vestlane registriert und haben mehr als 6 Mrd. € investiert. Darunter sind auch 30 der 40 aktivsten deutschen Venture Capital-Investoren. Mit einem Klick investieren diese Investoren in den nächsten Fonds, was zu drastisch beschleunigten und kostengünstigeren Closings führt.

Warum sind KYC und AML im Onboarding-Prozess wichtig?

Geldwäsche ist ein reales Problem. Die Finanzaufsicht, bspw. die BaFin oder die luxemburgische CSSF, verlangt von KVGen ihre Investoren immer strenger zu identifizieren, zu prüfen und die geldwäscherechtlichen Risiken einzuschätzen. Ob und mit welchem Aufwand ein Investor in einen Fonds aufgenommen werden kann, hängt von der geldwäscherechtlichen Freigabe ab. Keine Freigabe, kein Closing. KYC und AML effizient zu managen ist daher ein ganz entscheidender Pfeiler der Fundraising-Strategie und letztlich die Bedingung für KVGen, um schnell das nötige Geld für Management Fees und die geplanten Transaktionen abzurufen.

Bei Nichtbeachtung der Vorgaben kann es zu schweren Strafen und zu Vertrauensverlust der Investoren kommen. Zusätzlich beugt ein sorgfältiger KYC-Prozess sicher Zahlungsausfällen vor.

Wie arbeitet Vestlane mit Kerberos zusammen?

Wir arbeiten direkt mit Kerberos auf unserer Plattform zusammen. Durch den geteilten Arbeitsbereich können alle Beteiligten auf die nötigen Daten zugreifen, um die KYC/AML-Freigabe durchzuführen. Kerberos ist ein hervorragender und integrer Partner, der erfahren ist im Umgang mit unserer Plattform und unsere Kunden als Geldwäschebeauftragter immer exzellent unterstützt. Auch ist Kerberos selbst digital aufgestellt und arbeitet schnell und hands-on, um Risikoeinschätzungen effizient durchzuführen, die engen Timelines der KVGen zu erfüllen und schließlich das Closing zu ermöglichen. Wir freuen uns immer, wenn sich KVGen für Kerberos entscheiden!